El golpe llegó desde Washington, otra vez.
El FinCEN, la unidad estadounidense que vigila operaciones financieras, señaló a entidades bancarias con fuerte presencia en México por posibles nexos con flujos de dinero vinculados al crimen organizado.
CIBanco, Intercam y Vector niegan cualquier participación, pero las alarmas ya están encendidas.
No es menor que la lupa caiga sobre la banca mexicana en su conjunto.
Este sector presume estándares internacionales y controles robustos contra el lavado de dinero, pero hoy está siendo señalado por las propias autoridades de su mayor socio comercial: Estados Unidos.
El cuestionamiento sacude la confianza de inversionistas, tanto nacionales como extranjeros, y pone en entredicho la seguridad jurídica que sostiene la actividad económica mexicana.
“México al nivel de Rusia e Irán”: la frase que encendió al sector
La gravedad del señalamiento crece cuando la fiscal Pam Bondi coloca a México justamente “en el mismo nivel que Rusia, que China, que Irán, y con Corea del Norte”.
Esto muestra no solo la ruptura en la cooperación entre Estados Unidos y México, sino que además lanza una alerta para el resto del mundo sobre el sistema financiero mexicano.
Sí: el paralelismo con regímenes sancionados internacionalmente es un campanazo que no puede minimizarse y anticipa un quiebre profundo en la confianza.
Crecimiento económico… ¿o puerta abierta a recursos ilícitos?
La economía mexicana proyecta un crecimiento cercano al 2.4 % para 2025, impulsado por el nearshoring.
Pero ese mismo dinamismo puede convertirse en canal para recursos ilícitos si no existe un blindaje suficiente.
Los controles antilavado, como señalan especialistas, parecen estar rebasados o incluso rotos.
¿Qué tipo de supervisión necesitamos?
¿Podemos seguir confiando en que las revisiones actuales bastan?
Si bancos ya auditados vuelven a presentar operaciones sospechosas, la señal es inequívoca:
no basta cumplir la norma; hay que renovarla y exigir transparencia real.
Nuevo León: donde el impacto podría sentirse más fuerte
En Nuevo León, el golpe podría sentirse con mayor crudeza.
El estado lidera buena parte de la inversión extranjera directa y su banca regional —altamente conectada con la economía nacional— depende de la credibilidad global del sistema financiero mexicano.
Cualquier señal de opacidad, controles laxos o complicidad con redes criminales puede traducirse en:
- Créditos más caros
- Salida de capitales
- Freno a proyectos industriales clave, especialmente en Monterrey y su área metropolitana
Nadie en San Pedro Garza García quiere verse arrastrado a la misma lista negra que Rusia, Irán o Corea del Norte.
La banca mexicana debe reaccionar ya, porque no hay margen para otro escándalo.
Sobre la autora
Laura De Rosa es internacionalista, escritora, conferencista y consultora para empresarios e inversionistas en análisis de data y gestión de riesgos geopolíticos.
Es especialista en consultoría política y gestión de gobierno, y co-titular junto a Carlos Peña del programa Open Visión Radio Podcast, con audiencia de empresarios e inversionistas.
Básicamente: explica el mundo para quienes toman decisiones.
